Главная Контактная информация Карта сайта

Начало лета приносит новые перемены

Кипрская Фидуциарная Ассоциация: второй год работы

Вторая ежегодная конференция Кипрской Фидуциарной Ассоциации (CFA, Cyprus Fiduciary Association) состоялась 11 июня в Лимассоле. Поприветствовать бизнесменов, занимающихся этим видом предпринимательской деятельности, пришли Министр финансов Республики Кипр Харис Георгиадис и Глава Кипрской Комиссии по ценным бумагам Деметра Калогеру.

Выступая перед собравшимися в конференц-зале отеля Меридиен бизнесменами Министр финансов Кипра подчеркнул, что правительство страны делает всё возможное, чтобы вернуть доверие к финансовой и банковской системе острова, а также стремится к международному признанию и повышению конкурентоспособности условий ведения бизнеса на Кипре. Он заверил собравшихся, что никаких повышений налогов правительство не допустит и не собирается ухудшать какие-либо условия ведения бизнеса на острове.

О перспективах развития бизнеса говорила и Глава Кипрской Комиссии по ценным бумагам Демитра Калогеру. Она отметила, что отныне все, кто занимается на острове предоставлением фидуциарных услуг должны иметь лицензию, как и аудиторы и адвокаты. Это ставит данное направление деятельности на один уровень с другими европейскими фирмами, занимающимися предоставлением подобных услуг. Помимо борьбы с отмыванием незаконных доходов, новый уровень работы предполагает более профессиональный и квалифицированный подход к предоставлению фидуциарных услуг. К настоящему времени, как отметила Димитра Калогеру, такие лицензии получили 8 работающих компаний (среди них и Мидланд Консалт), а также 11 абсолютно новых компаний. Всего же, бумаги на получение Лицензии, подали более 120 компаний.

Investpro Moscow 2014: Мидланд о программе паспорта Панамы

В Москве 9–10 июня проходила конференция, организованная компанией Bosco Conference, на которой собрались более 250 представителей юридических, финансовых, аудиторских, банковских и инвестиционных компаний разных стран. Обсуждались вопросы инвестирования, финансирования, управления и приумножения капитала, построения международных корпоративных структур.

Доклад от имени Midland Counsellors At Law сделал партнер MidlandGroup адвокат Максим Степанов. В своем выступлении «Программа второго паспорта в Панаме», он остановился на важных отличиях этой программы от большинства подобных предложений из других юрисдикций, распространенных на рынке под общим названием «вид на жительство за инвестиции». По словам М. Степанова, так называемый «дорожный паспорт Панамы», позволяет его владельцу перемещаться через границы со странами, у которых есть соглашение о безвизовом режиме с Панамой. К примеру, это страны Латинской Америки, все страны шенгенского соглашения, некоторые страны Европы, не входящие шенгенское соглашение (например Кипр), и многие другие страны Африки и Азии.

Собственно инвестиция представляет собой обыкновенный банковский депозит с гарантией его полного возвращения владельцу, да еще и с начисленным на его сумму банковским процентом. Речь идет о депозите в районе 400 тысяч долларов США. Депозит размещается на 5 лет, т. е. на срок, совпадающий со сроком действия панамского паспорта. Депозит всегда можно изъять до истечения 5-ти летнего срока. И, разумеется, всегда можно продлить еще на такой же срок.

Причем, как уже не раз указывалось нашими специалистами, одним из важнейших и крайне приятных для инвесторов факторов программы второго паспорта в Панаме, выгодно отличающего ее от остальных подобных программ, является простота возвращения инвестиции владельцу. Наличие второго паспорта также позволяет использовать этот документ, как легальный инструмент для ведения налоговой оптимизации относительно налога на доходы физических лиц.

Наличие второго панамского паспорта «инвестора-рантье», позволяет его владельцу проживать в Панаме и декларировать все свои доходы по нулевой ставке ввиду территориального принципа налогообложения. Кроме того, следует отметить, что наличие, к примеру, у гражданина РФ панамского паспорта, не противоречит новому российскому законодательству ( закону РФ от 4 июня 2014 г. N 142-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 30 Федерального закона „О гражданстве Российской Федерации“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации») и не требует уведомления Федеральной миграционной службы РФ.

Российские банки будут отказывать американцам в обслуживании

Норма появилась как ответ на известный американский закон FATCA.

Российские банки получили право отказывать в обслуживании иностранных граждан и фирм — если законодательство их стран требует от банков делиться с зарубежными правительствами данными об их счетах. Такая норма содержится в законе 112-ФЗ (вступил в силу 16 мая 2014 года), который ввел ограничения на работу Visa и MasterCard в России — и изменил закон о банках и банковской деятельности. Новое правило закрепляет статус-кво и освобождает банки от пут статей Гражданского кодекса о публичном договоре и договоре банковского счета. Норма появилась как ответ на известный американский закон FATCA.

Если буквально, то в основном законе, регулирующем банковскую деятельность, появилась следующая норма. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада), расторгнуть договор банковского счета (вклада) с физическим лицом — гражданином иностранного государства или юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства, которое требует от российских кредитных организаций заключить специальное соглашение в целях осуществления контроля за наличием счетов, открываемых налогоплательщиками этого государства на территории РФ, и осуществления контроля за операциями по ним, — следует из 112-ФЗ.

Специалисты финансового сектора РФ уверены, что американских клиентов, которым придется отказывать в обслуживании, немного. Они обращают внимание на неполное совпадение сферы действия FATCA и круга лиц, которым российские банки теперь могут отказывать.

Китайские банки начали российскую экспансию

Согласно отчетности, публикуемой Центробанком РФ, в десятку лидеров по росту активов за апрель 2014 года попали кредитные организации, связанные с Китаем. У «дочек» западных банков, напротив, наблюдается существенное сокращение активов.

У ЗАО «Торгово-промышленный банк Китая» (ТПБК, принадлежит Industrial and Commercial Bank of China) рост активов составил 78,7%, у «Чайна Констракшн банк» (ЧКБ, принадлежит China Construction Bank) активы повысились на 48,8%. Китайские банки увеличивали активы под целевые проекты.

— В целом налицо глобальная тенденция по расширению спектра источников кредитования российских компаний, — говорит начальник аналитического департамента United Traders. — Нехватка средств, возникшая вследствие банковского микрокризиса и санкций, компенсируется китайскими банками.

— Очевидно, готовится почва под масштабное расширение российско-китайского сотрудничества, — говорит другой аналитик из компании UFS Investment Company. По его словам понятно, что торговый оборот между странами будет расти, равно как и инвестиции Китая в российскую экономику, поэтому увеличение активов китайских банков выглядит вполне оправданным.

ВТБ откажется от клиентов США

Второй по величине российский банк ВТБ, его дочерний банк ВТБ24 и другие банки группы откажутся от обслуживания американских налогоплательщиков — как граждан, так и компаний. Как сообщили финансисты организации, ВТБ зарегистрировался в Службе внутренних доходов США (IRS) в целях соблюдения американского закона FATCA, обязывающего иностранные банки сообщать информацию об американских клиентах в налоговые органы США. Однако для минимизации рисков, которые возникают у российских игроков из-за необходимости соблюдать этот закон, руководство ВТБ распорядилось постепенно отказаться от обслуживания американских налогоплательщиков.

В банке уверены, что отказ от клиентов из США никак не повлияет на бизнес и показатели кредитной организации. На все банки группы приходится чуть более двух тысяч таких клиентов, причем это как физические, так и юридические лица.

По данным российских СМИ, ВТБ не будет разрывать соглашения с теми американскими клиентами, которые уже обслуживаются в банке, но пролонгировать их он, вероятно, не будет. Новым же клиентам с американским паспортом или регистрацией (если речь идет о компании) организация будет отказывать в обслуживании.

Согласно FATCA, вступающему в силу с 1 июля, банки всего мира должны делиться с властями США сведениями о своих вкладчиках-американцах. Заявленная цель документа — избежать уклонения от американского налогообложения среди граждан США, имеющих счета за границей. С банков, которые не готовы подчиниться требованию, банки-контрагенты в США обязаны будут удерживать налог в размере 30 процентов с ряда платежей, включая доход от инвестиций. Для выполнения норм FATCA банки и финансовые компании должны зарегистрироваться в Налоговом управлении США. Несколько российских банков, включая ВТБ, уже сделали это.

Россия и КНДР будут проводить расчеты в рублях

Россия и Корейская народно-демократическая республика перейдут на систему взаимных расчетов в российских рублях, рассказал министр РФ по развитию Дальнего Востока Александр Галушка, выступая на заседании Межправительственной комиссии по торгово-экономическому и научно-техническому сотрудничеству между Российской Федерацией и КНДР.

«Двусторонний товарооборот Российской Федерации с КНДР увеличился в 2013 году на 64,2% по сравнению с 2012 годом, составив 112,7 млн. долл. США. Мы понимаем, что такие объемы торговли и инвестиционного сотрудничества незначительны и не отвечают ни нашим возможностям, ни потребностям экономик России и КНДР. Поэтому мы ставим амбициозную задачу увеличить взаимную торговлю к 2020 году до 1 млрд. долларов», — рассказал министр.

Один из способов решения этой задачи, по словам Галушки, — изменение системы взаимных расчетов и переход на платежи в российских рублях. Согласно достигнутым договоренностям, уже в июне между странами начнутся расчеты в рублях.

«Возможность современных расчетов значительным образом ускорит и облегчит торгово-экономическое сотрудничество между РФ и КНДР», — сказал Галушка. Он также сообщил, что Северная Корея согласилась облегчить визовый режим для российских инвесторов и сотрудников российских компаний, работающих в КНДР. «Появляется возможность облегченного получения многократных виз для российских предпринимателей, сотрудников российских компаний, которые работают в КНДР, появляется доступ к современным средствам связи и коммуникациям для российских инвесторов и сотрудников — это интернет, мобильная связь», — сообщил министр.

Кроме того, российские инвесторы получат уникальные условия для реализации своих проектов на территории КНДР

Как сингапурский доллар стал одной из главных валют мира

Сингапурские специалисты советуют России продавать газ за рубли, жёстко поддерживать курс и открыть банки для вкладчиков из-за границы. Именно такие меры и помогли сингапурскому доллару стать одной из главных валют мира.

Сегодня российская валюта малоизвестна в Азии, хотя рубль обеспечен газом, нефтью, сталью, лесом, и российские золотовалютные запасы в два раза превышают сингапурские. Зато вот доллар далёкого Сингапура в банках России меняют с удовольствием. Каким образом валюте города-государства в Юго-Восточной Азии удалось стать значительнее российского рубля?

— Свою денежную единицу в Сингапуре ввели в 1967 г., — рассказывает финансист Сэмюэл Синь. — Поначалу эти деньги не брали даже в соседних Малайзии и Индонезии, презрительно называя «салфеткой». Однако уже через 20 лет «сингобакс» набрал вес, став весьма лакомым кусочком для валютчиков. Почему? Очень просто. Сингапур открыл ворота для инвестиций с весьма привлекательными условиями: сейчас иностранцу-бизнесмену, дабы зарегистрировать фирму, нужно потратить в Интернете 10 минут на отсылку документов и 6 дней ждать решения. Но это лишь часть успеха. От торговых партнёров, покупающих товары острова, Сингапур требовал платить только своей национальной валютой: позже эту систему перенял Китай. Россия же продаёт нефть и газ сугубо за доллары, рубль в Евросоюзе и Америке не считают за деньги. А ведь рубль мог бы конкурировать с долларом США: американский бакс является ничем не обеспеченной бумажкой.

Помимо инвестиций и грамотной торговой политики третий «слон», на спине которого покоится устойчивость «сингобакса», — местная банковская система. Российским банкам не верят сами россияне, чего уж говорить об иностранцах. Немудрено! Страховое возмещение вкладов (на случай, если у банка отзовут лицензию или он элементарно разорится) в России — 700 тыс. руб., а в Сингапуре — в два раза больше. Причём хитроумные сингапурские правители лишь недавно (с 6 мая 2014 г.) официально отказались от сохранения тайны вкладов и обязали банки предоставлять данные о счетах клиентов по запросу Интерпола. Раньше (как и в Швейцарии) тайна банковских вкладов являлась стержнем островной экономики, и банки Сингапура пухли от сотен миллиардов долларов, принадлежащих клиентам из США, Канады, Австралии, а затем и Китая, кои пытались уйти от налогов. Этот факт также позволил сингапурской валюте значительно укрепиться. Теперь, сказочно разбогатев, Сингапур позволяет себе вести финансовые дела прозрачно, жёсткими законами фильтруя заграничных вкладчиков, — у него уже вполне достаточно денег.

— В прежние времена город-государство сурово контролировал курс своей валюты — так, как это сейчас делает Китай, — объясняет финансовый консультант Кришна Суманупта. — С 1985 г. за «сингобаксом» наблюдало Валютное управление Сингапура, обеспечивая плавающий курс, без резких взлётов и падений. Чиновники-финансисты строго ограничивали уровень инфляции и старались, чтобы импорт никогда не превышал экспорт. Это обеспечивало доверие к сингапурскому доллару со стороны населения: люди держали деньги в банках в сингапурских долларах, а не дёргались от страха, думая, что завтра останутся без сбережений. Российская валюта весной на ровном месте упала с 32 до 37 рублей за доллар. В Сингапуре власти бы сразу вмешались — это ущерб для финансового имиджа страны. Ослабление денежной единицы должно быть оправдано.

В то же время совсем недавно Сингапур показал — чудес не бывает. В кризисном 2008 г. «сингобакс» рухнул, как и российский рубль: обесценившись на 25 процентов по отношению к «старшему брату» — доллару США. Премьер-министр Сингапура выступил с обращением к народу и сказал: «Сейчас такое время. Всем плохо. Прошу вас, не забирайте вклады, мы всё вернём на прежнее место». Удивительно для нас — люди поверили, возможно, потому что власть их никогда не обманывала. В результате «сингобакс» действительно вернулся на прежний уровень: как если бы сейчас в России доллар стоил 23 рубля, как в июле 2008-го.

«России нужно немедленно снизить зависимость от денег США, — считают сингапурские экономисты. — Следует продвигать за границу российские товары, пусть и со скидкой — с условием оплаты в рублях. Иначе Россию так и будет трясти при малейших проблемах с американской экономикой».

В условиях разлада с Западом опыт Сингапура интересен вдвойне. Возможно, и России стоит организовать финансовые центры, куда зарубежные вкладчики смогут переводить деньги на условиях сохранения банковской тайны. Если такими методами долгие годы зарабатывали цивилизованные страны, то почему бы и России не пойти по этому пути? Бесконечные потрясения, падения и судороги рубля, в то время как в правительстве складывают руки и смотрят в потолок, доверию к национальным деньгам как-то не способствуют. Между тем Сингапур показал, как сделать «салфетку» конвертируемой валютой. Китай давно воспользовался сингапурским опытом. Хорошо бы и другим к нему присмотреться.

Офис в Москве
+7 495 620-97-79
+7 495 620-97-80
Москва, Россия